Роботы-советники – управление цифровыми активами на основе фиксированных правил

Роботы-советники – то есть управление цифровыми активами на основе фиксированных правил – становятся все более популярными. В этой статье специалист сайта webextern.ru объясняет возможности и ограничения современных роботов-советников.


По своей сути роботы-советники – это управление активами с помощью компьютера, планшета или мобильного телефона независимо от времени и места (географической локации). Все больше инвесторов хотят иметь представление о своих инвестициях “здесь и сейчас”, люди не желают заниматься инвестиционными вопросами (расчетами, сводками, результатами) только раз в месяц или даже в год.

Управление цифровыми активами роботами-советниками обеспечивает не только круглосуточный доступ, но и достаточно простое введение новичков в тему. Те, кто хочет инвестировать, также проходят предписанный процесс проверки, в котором, в частности, фиксируется их склонность к риску. Все это можно сделать с комфортом из дома или любого другого удобного места (из-под пальмы на пляже, например).

Прежде всего, роботы-консультанты могут помочь упростить инвестирование для всех заинтересованных лиц. Они предлагают инвестиционные стратегии, основанные на ETF (биржевых фондах), и берут на себя принятие решений за клиента и, следовательно, полную обработку сделок на фондовом рынке. Данная услуга ранее была доступна только для состоятельных клиентов.

Благодаря управлению цифровыми активами роботами-советниками могут быть реализованы достаточно сложные стратегии даже при относительно небольших инвестиционных суммах.

Устранение человеческого фактора

Второе важное преимущество роботизированных советников: устранение человеческого фактора. Люди гораздо чаще, чем машины, движимы такими чувствами, как паника, эйфория или жадность. Люди следуют тенденциям и избегают инвестирования в падающие рынки. Это означает, что люди покупают слишком рано или слишком поздно. Та же ситуация, когда дело доходит до продажи.

Но роботы-советники следуют четко определенной стратегии, задуманной программистами. То есть машина действует “со спокойной головой”. Когда роботы-консультанты покупают и продают, решения, принимаемые программными алгоритмами, основаны на определенных фактах и событиях, а эмоции отсутствуют вовсе. Стратегические действия роботов-советников обычно ведут к лучшей отдаче.

При этом эксперт онлайн-сервиса Веб Экстерн рекомендует инвесторам полагаться на роботов-советников из устоявшихся инвестиционно-финансовых компаний, чем на разработки сравнительно молодых участников ранка.

Также не следует поддаваться иллюзии, что сегодняшние роботизированные консультанты используют искусственный интеллект. Это лишь компьютерная программа управления цифровыми активами на основе фиксированных правил, хоть и мощнейшая. Впрочем, у роботов-советников есть колоссальное преимущество перед любым живым специалистом: они могут анализировать очень большие объемы данных за короткое время, а затем быстро действовать.

В ближайшем будущем обязательно появится алгоритм самообучения, который автоматически корректирует инвестиционную стратегию, с учетом новейших и даже сильно волатильных активов, таких как биткоин и другие крипто-инструменты. Впрочем, только будущее покажет, приведет ли это к лучшим результатам, чем предыдущие стратегии, уже доказавшие свою эффективность.

Рынок цифрового управления капиталом неизбежно будет продолжать расти. Сегодня его объем (капитализация) составляет 3,5 миллиарда долларов США, но эта цифра может увеличиться в десять раз всего за несколько лет. И чем больше известных инвестиционных компаний будет работать на рынке, предлагая роботов-советников, тем больше людей будут доверять им управление своими активами.

Вполне вероятно, это будет комбинация современных цифровых технологий и советов реальных специалистов. Потому что хоть инвесторы и ценят преимущества цифровых технологий, вряд ли кто-то в важные моменты захочет обойтись без контакта с живым экспертом по инвестированию.

Дальнейшее развитие цифровых технологий сделает роботов-советников по управлению цифровыми активами на основе фиксированных правил еще проще и удобнее. Частные инвесторы также смогут действовать так же быстро и профессионально, как это делают сегодня инвестиционные компании.

Впрочем, хорошая инвестиционная стратегия вовсе не означает, что портфель следует “перетряхивать” как можно чаще. Следует корректировать инвестиционный портфель только раз в месяц, и то – при условии, что отклонение от запланированных показателей превышает 1%.


Больше интересных публикаций про инвестиции и активы.