Криминальная криптовалюта

Крипто-биржи нередко блокируют монеты тех пользователей, которые подозреваются в “нечистоплотных” связях с криминалитетом или средства которых имеют “грязное” (то есть сомнительное или преступное) происхождение.

Данная практика уже стала рядовой. Дело в том, что криминальная криптовалюта с высокой степенью объективности вычисляется соответствующими алгоритмами, которые правоохранительные органы заказывают у профильных разработчиков (как правило это высококлассные команды профессионалов криптоиндустрии).

Чтобы неожиданно и в самый неподходящий момент не лишиться своих биткоинов или иных крипто-активов, эксперт онлайн-сервиса Веб Экстерн рекомендует всем пользователя эпизодически определять чистоту своих монет. Причина заморозки “крипты” чаще всего связана с поступлением на торговые счета криптобирж “грязной” криптовалюты, ранее задействованной в криминальной деятельности.

Даже неосознанный перевод средств на биржевой кошелек криптовалюты, имеющей отношение к преступлениям, может привести к его блокировке. Такое случается, даже если пользователь выполнил покупку криптовалюты онлайн через обменник электронных валют, а деньги были официально заплачены с кредитной карты. В случае заморозки средств на бирже, для снятия введенных ограничений необходимо сотрудничество со службой поддержки.

О применении санкций в случае поступления на счет криминальной криптовалюты сообщили компании EXMO и Binance. Для снятия ограничений потребуется пройти верификацию личности и адреса проживания, а также предоставить видео-селфи с документами. Необходимо также раскрыть источник депонированных средств. Пользователь должен будет прислать скриншот из истории переводов, раскрыть информацию о том, каким образом и где была приобретена криптовалюта и предоставить видео-скрины, подтверждающие факт ее покупки.

Приведенный перечень требуемой информации не является исчерпывающим. Биржи имеют право запрашивать любые сведения, которые они посчитают нужными для подробного расследования. Специалисты рекомендуют работать в предупредительном режиме, то есть проверять каждую транзакцию от отправителя.

Проверка биткоинов и другой криптовалюты на чистоту

Для предупреждения подобных неприятных ситуаций перед переводом активов на биржу резонно проверять их чистоту. Это можно сделать с помощью ряда сервисов, которые анализируют криптовалюту на предмет участия в преступных схемах и связи с криминальной деятельностью, например, по продаже наркотиков или отмыванию денег.

Одним из таких сервисов является Crystal, он позволяет установить величину риска владения криптовалютой. Этот показатель определяется на основе того, где она использовалась для оплаты. Для проверки доступны Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Litecoin (LTC), Ethereum (ETH) и все токены, поддерживающие стандарты ERC20 и ERC721. Аналогичные услуги предоставляет компания Chainalysis. Ее продукт Chainalysis KYT позволяет оценить прошлое криптовалюты, в том числе посредством проверки на связь с “даркнетом” и мошенническими проектами.

Услуги обоих сервисов платные и их стоимость зависит от объема транзакций и монет, операции с которыми пользователь желает исследовать на законность. Однако есть возможность запросить пробную версию продукта сроком на две недели.

Если криптовалюта оказалась криминальной

Если прошлое монет не идеально, возможным решением может стать использование “миксеров”. Это сервисы, которые смешивают и запутывают транзакции, делая источник происхождения средств трудным для вычисления. Однако такими услугами пользуются и злоумышленники, преследующие цель отмывания доходов. В связи с этим биржи могут блокировать аккаунты, на которые поступила криптовалюта, прошедшая через “миксер”.

Впрочем, честным пользователям нет нужды прибегать к услугам подобных сервисов. В законодательстве, и на фондовом рынке в частности, существует устоявшееся понятие “добросовестного приобретателя”. Согласно этому правилу, инвестор не несет прямой ответственности за приобретенный актив, который ранее был украден или замечен в каких-то операциях криминального характера.

Если вам досталась криптовалюта с криминальным бэкграундом, то добросовестный правоприобретатель не должен нести ответственность за тех, кто нарушал закон до него… А владельцам криптовалюты можно посоветовать, прежде всего, избегать участия в заведомо незаконных операциях по ее обороту.

Исходя из мнений экспертов можно сделать вывод, что при покупке криптовалюты, в особенности на сомнительных сервисах, стоит “записывать все ходы”. Это окажется полезным, если пользователю потребуется свидетельство того, что он не имеет отношения к криминальной деятельности. В противном случае переводить свои средства на криптобиржи нежелательно и даже опасно.


Хотите больше публикаций про биткоины, блокчейн и сеть? Они здесь. А чтобы отыскать какую-то конкретную статью или тему – воспользуйтесь поиском по сайту webextern.ru. Кстати говоря, в наших публикациях широко отражены вопросы инвестирования (выгодного вложения денег) и управления финансами (включая личный бюджет). Поисковая форма присутствует на каждой странице сайта “Веб Экстерн – финансовые решения”.