Как инвестору снизить риски на падающем рынке

Период падения котировок акций или медвежий рынок – это время, когда основные рыночные индексы опускаются как минимум на 10%. Когда цены на акции падают, некоторые инвесторы оказываются в ловушке “замкнутого эмоционального цикла”. Страх потерять деньги может привести к быстрому, плохо спланированному инвестиционному решению.

Инвесторы, которые подготовили свой портфель к случайным падениям рынка, как правило, лучше справляются со своими эмоциями в периоды, когда цены на акции проседают.

Нужно оценить инвестиционный портфель здесь и сейчас

Чтобы справиться со своими страхами перед коррекцией рынка, найдите время оценить свой инвестиционный портфель здесь и сейчас. Помните, что любые инвестиции связаны с риском. Как долгосрочный инвестор, вы можете позволить себе выдерживать краткосрочные изменения цен. Но вы также можете сделать это долгое “путешествие” более спокойным, предприняв несколько шагов для защиты своего инвестиционного портфеля.

Специалист webextern.ru приводит краткий список наиболее частых рисков, с которыми вы сталкиваетесь как держатель акций или долей паевых инвестиционных фондов, а также озвучивает идеи о том, как научиться управлять рисками, корректируя инвестиционный портфель.

Рыночный риск

Рыночный риск является общим для любых инвестиций. Если цены на акции упадут на 10%, ваши акции или взаимные фонды акций также упадут в цене. Вы можете снизить рыночный риск, выделив часть своего портфеля не акциям, а другим активам: облигациям, взаимным фондам облигаций, казначейским векселям или иным фондам.

Когда цены на акции снижаются, рынок облигаций или фондов вполне может расти и это поможет смягчить падение.

Диверсификация

Если у вас есть только несколько типов акций, инвестиционный портфель чрезвычайно уязвим, особенно на падающем рынке. Важно, чтобы акции в вашем портфеле относились к разным отраслевым группам. Владение акциями, связанными только с компьютерами, не принесет никакой пользы, если перспективы для компьютерной индустрии туманны.

Вы можете снизить риски на падающем рынке, имея несколько долей паевых инвестиционных фондов с разными инвестиционными целями.

Волатильность и тип инвестирования

Кто-то инвестирует для выхода на пенсию через 30 лет. Такой инвестор не слишком обеспокоен текущим падением рынка. Главное, чтобы инвестиции в перспективе оправдали ожидания.

Но если вы вкладываете деньги, которые могут понадобиться в ближайшие пять лет, следует избегать чрезмерной волатильности. Надо придерживаться консервативного типа инвестирования.

Если вы собираетесь выводить с рынка свои активы (продавать их) в течение 15–20 лет, вполне можно позволить себе агрессивный тип инвестирования.

Все зависит от стоящих перед вами целей и инвестиционных задач.

Слишком проблемные активы

Владение акциями, стоимость которых однажды падает на 50%, может иметь разрушительные последствия для инвестиционного портфеля. Для того, чтобы компенсировать такое снижение и заработать прибыль, другие ваши активы должны подняться на 100%. Это невозможно.

Не следует рисковать, вкладывая в акции, которые торгуются непредсказуемо. Когда фондовый рынок отступает, эти бумаги могут упасть сильнее всех остальных. А вот как быстро они восстановят позиции и поднимутся ли вообще – это вопросы без ответов.

Риск ликвидности

Вы можете снизить риск ликвидности, сосредоточившись на крупных активно торгуемых компаниях. Как правило, инвесторам взаимных фондов не нужно беспокоиться о риске ликвидности. Но если вы инвестируете в небольшой фонд, убедитесь, что правила вывода средств понятны и прозрачны.

Имейте в виду, что инвестор не может напрямую инвестировать в фондовый индекс. И прошлые показатели и котировки не могут гарантировать будущие результаты.

Риск не достичь долгосрочной финансовой цели

Важно помнить, что периоды падения котировок являются обычной составляющей процесса инвестирования на фондовом рынке. Хотя отдельные инвесторы активно используют различные торговые инструменты, чтобы хеджировать инвестиционные портфели на случай внезапного падения рынка, лучшее, можно сделать, – системно управлять своей позицией по снижению риска.

Важно! Есть один специфичный риск, которому может подвергнуться инвестор, – это риск не достичь долгосрочной финансовой цели. Чаще всего провалу способствует излишне консервативное инвестирование. Помните, что, несмотря частые циклы падения, цены на акции в долгосрочной перспективе всегда неуклонно росли.

Разумный риск вовсе не значит его полное отсутствие. И тот, кто инвестирует в почти безрисковые активы, навряд ли сможет насладиться “пухлым” инвестиционным портфелем через 20-30 лет. Да и инвестированием подобный подход назвать нельзя. Скорее, это складывание денег в кубышку, где они подвержены инфляции и иным жизненным неприятностям.